שכבת מבט-על להון שלך —
אובייקטיבית ותואמת לצרכים שלך
בקשי פיננסים פועלת כ-שכבה אסטרטגית עצמאית מעל הבנקים, היועצים ובתי ההשקעות שלך. לא תחליף ל-Family Office או לבנקאי הפרטי — אלא מבט-על שמתאם מעליהם, ללא ניגוד עניינים מוסדי, וללא מוצר למכור.
ירון בקשי, מייסד החברה, בעל רישיון ייעוץ השקעות לשעבר (2008–2023) ו-17+ שנות ניסיון בכל הבנקים הגדולים בישראל, מנהל את החברה כ-Family Office למספר מוגבל של לקוחות כשירים. המטרה: שלקוח יקבל החלטות פיננסיות עם תמונה מלאה של ההון שלו — חוצת חשבונות, חוצת מטבעות, חוצת נכסים — וטובתו תמיד במרכז.
גם אם יש לך Family Office או בנקאי פרטי
הלקוחות שלי הם ברובם אנשים שכבר יש להם מי שמטפל בהם פיננסית. הסיבה לעבוד גם איתי לא היא שמישהו אחר עושה לא טוב — אלא שאני נותן שכבה אחרת, שמטפל ראשי לא יכול לתת.
אין מוצר למכור
שכ"ט קבוע. אין קרנות-בית, אין עמלות מצד שלישי. אני יכול להגיד "אל תעשה כלום" או "תוציא כסף מהבנק שלך" — והבנק שלך לא יכול.
ראייה חוצת-בנקים
הבנק שלך רואה רק את עצמו. אם יש לך 3 בנקים, אף אחד לא רואה את התמונה המלאה — חוץ ממך, ואתה לא חוקר השקעות במשרה מלאה.
17+ שנים מבפנים
ניהול קרנות בקשת ניירות ערך, ייעוץ השקעות בבנק אגוד, חטיבה מסחרית בבנק לאומי. ידע אופרטיבי על איך כל מוסד עובד מבפנים — לא ידע תיאורטי.
עומק לקוח, לא רוחב
יועץ פרטי ממוצע בבנק מטפל ב-150–250 לקוחות. אני מטפל בפחות מ-30. זה מספר מבני, לא שיווקי. תגובה תוך יום עסקים, פגישה אישית כשצריך.
תיאום אקוסיסטם
רוב נותני השירות מנהלים תיק. אני מתאם גם בין רואה החשבון, עורך הדין, יועץ המשכנתאות, מתווך הנדל"ן וסוכן הביטוח. נקודת מגע אחת לכל הצוות שלך.
מחקר עומק על מניות
ניתוח של 15 פרקים מהדוחות הרשמיים, לא טיפים מאנליסט בית. אם אתה שוקל מנייה — אני יכול לתת זווית עומק שלא תקבל בשום מקום אחר.
גישה לנכסים אלטרנטיביים
חיבורים בשוק הקרנות האלטרנטיביות ובתי ההשקעות, לכשירים שמעוניינים בחשיפה לנכסים שאינם זמינים בבנק שלהם — קרנות גידור, פרייבט אקוויטי, אשראי צרכני, נדל"ן מסחרי דרך קרן.
חמש שכבות שירות — מתחילים מאחת
כל לקוח מתחיל מאותה דלת — מיפוי הוליסטי חד-פעמי. אחרי שיש בידינו את התמונה המלאה, מחליטים יחד אם וכיצד להמשיך.
מיפוי הוליסטי
פרויקט חד-פעמי, 4–6 שבועות. מיפוי כלל הנכסים, חשבונות, הלוואות, ביטוחים, פנסיה, נדל"ן. דוח כתוב 15–25 עמודים, ללא התחייבות להמשך. הדלת הראשית.
ליווי מתמשך
פגישה רבעונית, עדכון כתוב חודשי, מחקר on-demand, תיאום עם רואה החשבון, עו"ד, יועץ משכנתאות. מבט-על על שינויים מהותיים — חוצה-בנקים.
ניהול חשבון בייפוי כוח
ניהול ישיר של חשבון השקעות ספציפי, בייפוי כוח, עם הסכם משפטי פיזי נפרד. דיווח רבעוני מפורט, שיחה חודשית.
נגישות לאלטרנטיביות
איתור, סינון ותיאום עם קרנות אלטרנטיביות ובתי השקעות עבור לקוחות כשירים — נכסים שאינם זמינים דרך הבנק המסחרי הרגיל.
רשת תיאום
נקודת מגע יחידה בין כל נותני השירות הפיננסיים-משפטיים-מסחריים שלך. נכלל בליווי המתמשך.
המשפחה היא המצפן והעוגן
"בעולם הפיננסי, הביטחון שלך נשען על יושרתו של מי שעומד מולך. כאשר משפחה בוחרת לחלוק איתי את הסיפור הפיננסי שלה — היא מקבלת שותף לחשיבה שרואה ביושרה את אבן היסוד, כפי שאני רואה את האחריות לעתיד של המשפחה שלי."
30 דקות שיחה. בלי התחייבות.
הצעד הראשון אצלי הוא תמיד שיחה קצרה — להבין מה בדיוק עומד מולך, אם ואיך אני יכול לעזור. אם נחליט שלא — מצוין. אם כן — מתחילים במיפוי הוליסטי חד-פעמי.